מועצת הביקורת הפיננסית של מאזן

סומר ג'י אנדרסון

עוזר דיקן - חשבונאות, מימון וכלכלה ועוזר פרופסור - חשבונאות ומימון

סומר ג'י אנדרסון, Ph.D., רו"ח, עובד בתעשיות החשבונאות והפיננסים כבר למעלה מ-20 שנה כמבקר דוחות כספיים, מנהל כספים בארגון בריאות גדול ופרופסור לכספים וחשבונאות. יש לה תשוקה להגביר את האוריינות הפיננסית של צרכנים אמריקאים ופרסמה את מחקריה הקשורים בפרסומים שנבדקו על ידי עמיתים כגון Journal of Financial Planning, Financial Services Review, Journal of Family and Economic Issues, Journal of Financial Counselling and Planning, ו כתב העת למחקר משפחה של מדעי הצריכה. סומר היא עוזרת פרופסור לחשבונאות ומימון באוניברסיטת מריוויל, שם האיזון שלה בין הניסיון, המחקר והשירות בתעשייה מביא עומק להוראה שלה ומאפשר לה להוציא רגעי הוראה מאירועים עסקיים אמיתיים.

אנתוני קרב

מתכנן פיננסי מוסמך

אנתוני באטל הוא מומחה לתכנון פיננסי, יזם, לומד מסור לכל החיים ומקצוען מחלים בוול סטריט. הוא עובד בתעשיית הפיננסים כבר 15 שנים ומעלה ותומך נלהב בהכללת אוריינות פיננסית כדרישה חינוכית בסיסית בחינוך הציבורי. אנתוני הוא איש מקצוע מתכנן פיננסי ™CERTIFIED. הוא זכה בתואר Chartered Financial Consultant® לתכנון פיננסי מתקדם, בתואר Chartered Life Underwriter® להתמחות מתקדמת בביטוח, יועץ פיננסי מוסמך® לייעוץ פיננסי וגם ב-Retirement Income Certified Professional® ו-Certified Retirement Counsellor עבור פרישה מוקדמת. תִכנוּן.

מייקל ג'יי בויל

מפתח אלטריקס

מייקל בויל הוא איש מקצוע פיננסי מנוסה עם יותר מ-9 שנים בעבודה עם תכנון פיננסי, נגזרים, מניות, הכנסה קבועה, ניהול פרויקטים ואנליטיקה. נקודות השיא מהקריירה שלו בתעשיית ניירות הערך כוללות יישום הגירות טכנולוגיות רחבות ידיים, עריכת חינוך למתכננים פיננסיים, הפיכתו למומחה לנושאים בשינויים רגולטוריים ומסחר במגוון נגזרים. עמית מנהיגות מוסמך במכללה האמריקאית לשירותים פיננסיים, הוא הדריך ופיקח על מתכננים פיננסיים במתן המלצות מתאימות למוצרים פיננסיים מורכבים.

תומאס ג'יי ברוק

תומס ג'יי ברוק הוא אנליסט פיננסי מוסמך ורואה חשבון עם יותר משני עשורים של ניסיון במגוון מסגרות ארגוניות ופרטיות. במסגרת תאגידית, הוא מפקח על תיק ביטוח של 4 מיליארד דולר הכולל נכסי ביטוח חיים של 650 מיליון דולר, מקל על הערכות סיכוני השקעה, מגבש המלצות להקצאת נכסים, מנהל קשרים עם יועצים חיצוניים ומנהלי כספים, ומבטיח ציות. במסגרות אישיות, תומס סיפק שירותי תכנון פיננסי וניהול השקעות לאנשים פרטיים. בתפקידים אלה, הוא הציע תוכניות פרישה, פוליסות השקעה וחינוך מעמיק בנושאי מחלקות נכסים, אסטרטגיות השקעה, נושאי מימון אישי, ביטוח וקצבאות.

ג'פרדה ר' בראון

מנכ"ל ומייסד של Xaris Financial Enterprises

ג'פרדה ר' בראון היא יועצת פיננסית, מחנכת, יזמית וחוקרת. יש לה יותר מ-20 שנות ניסיון מקצועי בתחום הפיננסים במגזרים פדרליים, ללא מטרות רווח, תאגידים ואקדמיים. בנוסף לניסיונה במגזרים מרובים, היא שימשה כפרופסור ומנחה לקורסים באוניברסיטת קורנל, אוניברסיטת אלבמה ברמינגהם ואוניברסיטת אינדיאנה ווסליאן. היא לימדה קורסים במימון תאגידי, מימון אישי, חשבונאות פיננסית וחשבונאות ניהולית, והיא מנחה את תוכנית התעודה ליזמות נשים של קורנל. ג'פרדה היא בעלת תואר דוקטור במנהל עסקים מאוניברסיטת וולדן.

תומאס ג'יי קטלאנו

יועץ פיננסי

תומאס J Catalano הוא יועץ השקעות רשום ב-CFP ויועץ השקעות במדינת דרום קרוליינה. הוא בעל תואר MBA מאוניברסיטת PACE והשלים את השכלתו בתכנון פיננסי ב-NYU. תומס עבד עבור Merrill Lynch ו-NMS Capital Advisors. בתפקידים אלה, תומס עבד עם אנשים וחברות כדי להעריך את מצבם הפיננסי וליצור תוכנית מקיפה להשגת היעדים הפיננסיים שלהם. תומס הוא כיום הבעלים של חברת הייעוץ שלו, Hilton Head Wealth Advisors. שירותי הלקוחות היומיומיים שלו כוללים ניהול תיקים והדרכה שוטפת לגבי אסטרטגיות פיננסיות, מוצרי ביטוח ורכבי חיסכון המתאימים ביותר בהתבסס על יעדי הלקוח האישיים.

אמילקר חוואריה

מנכ"ל בית ספר פינטק

Amilcar Chavarria היא יזם פינטק ובלוקצ'יין עם למעלה מעשור של ניסיון בהשקת חברות. כיום הוא מלמד קריפטוגרפיה ופינטק באוניברסיטאות גדולות כמו קורנל, וורטון ו-MIT; ומייעץ לממשלות, מוסדות פיננסיים, רגולטורים וסטארט-אפים. הוא גם מילא תפקידי ניהול בגולדמן זאקס ובבלאקרוק. כמייסד בית הספר FinTech ומדריך באוניברסיטאות שונות, אמילקר הכשיר למעלה מ-20,000 סטודנטים בקריירה האקדמית שלו בנושאים הקשורים לפינטק, בלוקצ'יין, מטבעות קריפטוגרפיים, יזמות וחדשנות.

מרגריטה צ'נג

מתכנן פיננסי מוסמך

מרגריטה מ. צ'נג היא המנכ"לית של Blue Ocean Global Wealth. לפני שהייתה שותפה להקמת Blue Ocean Global Wealth, מרגריטה הייתה יועצת פיננסית ב-Ameriprise Financial ואנליסטית ועורכת ב-Towa Securities בטוקיו, יפן. מרגריטה היא דוברת מסע הפרסום לחופש פיננסי של AARP ובעלת טור קבועה ב-Kiplinger. היא מקצוענית CFP®, יועצת תכנון פרישה מוסמכת SM, מקצוענית מוסמכת להכנסה מפנסיה, ואנליסטית פיננסית מוסמכת לגירושין. מרגריטה למדה באוניברסיטת Keio בטוקיו, יפן, וקיימה את התואר הראשון שלה במימון ותואר ראשון בשפה מזרח אסייתית. וספרות יפנית מאוניברסיטת מרילנד, קולג' פארק. היא זוכה בפרס הנשיאות הפיננסי של Ameriprise לאיכות הייעוץ וממלגת Monbukagakusho היפנית היוקרתית.

דורתה קלמון

סוכן נדל"ן

דורתה קלמון, Ph.D., MBA, PMP, היא מנהלת IT ארגונית ופרופסור מזה 34 שנים. היא משקיעת נדל"ן ומנהלת בחברת Bruised Reed Housing Real Estate Trust, בעלת רישיון שיפוץ בית במדינת קונטיקט. היא מייעצת בבניית עושר בנדל"ן לפנסיה, רכישת בתים, חובות צרכנים, תיקון אשראי, תוכניות מימון משכנתאות HUD/FHA, VA ו-USDA עם סיוע בתשלומים וחיסכון במס על נכסים באזורי הזדמנויות HUD ואזורי ארגונים. מוסמכת על ידי מדינת קליפורניה ללמד חשבונאות ומימון, היא פרופסור משנה במכללות ואוניברסיטאות מדינת קונטיקט, אוניברסיטת מריוויל ואוניברסיטת אינדיאנה ווסליאן.

איימי דרורי

איימי דרורי היא מחנכת פיננסית מוכשרת עם כמעט שני עשורים של ניסיון בהדרכת אנשי מקצוע פיננסיים בחשבונאות, ניהול עסקים, ניתוח, מודלים פיננסיים וניהול נכסים. בין לקוחותיה נמנים חברות ומוסדות חינוך בוול סטריט: JP Morgan, HSBC, מורגן סטנלי, פידליטי, הבנק הפדרלי של ניו יורק, אוניברסיטת קולומביה, אוניברסיטת טוליין ואוניברסיטת ווייק פורסט. חלק מהנושאים שאיימי לימדה כוללים חשבונאות, מודלים פיננסיים, טכניקות הערכת שווי, חשבונאות IRFS, מודל מיזוגים וניתוח פיננסי. בנוסף להוראת לקוחות באמצעות שיעורים וסדנאות, איימי הייתה כותבת בפרסומים רבים, תכניות לימודים מקוונות וספרי לימוד חשבונאות ובנקאות השקעות.

אריק אסטבז

איש מקצוע פיננסי

אריק הוא מתווך ביטוח עצמאי, בעל רישיון בביטוח חיים, בריאות, רכוש ונפגעים. זמנו בילה בסיוע לבסיס הלקוחות שלו להתכונן לבלתי צפוי. הרקע שלו בחשבונאות מס שימש בסיס איתן התומך בספר העסקים הנוכחי שלו. אריק משרת בעיקר את אזור ניו ג'רזי, אם כי הוא בעל רישיון בכמה מדינות אחרות. אריק נלהב מחינוך פיננסי, יזמות ואיזון חשיבה בריאה כלפי עסקים. הוא עובד כאיש מקצוע עסקי כבר יותר מ-13 שנים, בין אם זה בחשבונאות או בביטוח. הוא מחויב להבין את הצרכים של לקוחותיו, תוך כדי לימודם כך שיוכלו להבין את המוצרים שיגנו עליהם בעת הצורך ביותר. ההתמחויות של אריק כוללות ביטוח חיים, ביטוח עסקים וביטוח דירה.

אכילש גנטי

יועץ מסחר בסחורות

אבוני ג'יי הווארד

רו"ח, מומחה מס מוסמך אינטואיט, רואה חשבון בכיר

אבוני הווארד הוא רואה חשבון מוסמך ומומחה מס מוסמך באינטואיט. הרזומה המרשים שלה כולל תפקידי ראיית חשבון במשרדי בריאות, בנקאות ורואי חשבון. בנוסף לעבודתה עם חברות, תפקידה של אבוני כ-QuickBooks ProAdvisor מאפשר לה לעזור לאנשים לעבוד על החזרי המס שלהם. בעבר, אבוני שימשה מכין מס עבור תוכנית סיוע מרצון למס הכנסה של מס הכנסה.

מרגרט ג'יימס

פגי ג'יימס היא רו"ח עם למעלה מ-9 שנות ניסיון בחשבונאות ומימון, כולל סביבות ארגוניות ועמותות. יש לה מגוון רחב של ניסיון הכולל תקצוב, רישומי יומן, תיאום בנקים, ניהול הוצאות, משאבי אנוש ושכר. היא גם ערכה הכשרה אישית למימון לכמה מאות סטודנטים לתואר ראשון ולמעלה ממאה סגל וצוות. לאחרונה היא עבדה באוניברסיטת דיוק והיא הבעלים של פגי ג'יימס, רו"ח, PLLC, המשרתת עסקים קטנים, עמותות, סולופרנסרים, פרילנסרים ויחידים.

רוברט סי קלי

מנכ"ל

לרוברט קלי יש קריירה מפוארת כמנהל עסקים, מומחה לכלכלה ומומחה להשקעות. הוא ממלא תפקידי ניהול בעסקי אנרגיה במשך יותר משלושה עשורים. הוא פרופסור בכיר למימון בבית הספר לעסקים של טקסס A&M Mays, ומשמש כמדריך נלווה לכלכלת אנרגיה באוניברסיטת יוסטון ובאוניברסיטת רייס. ניסיון ההשקעות של רוברט כולל תפקידים כמוביל או שותף ליותר מתריסר פרויקטים בהם גייס יותר מ-4.5 מיליארד דולר ממשקיעים ומבנקים מסחריים.

חדיג'ה חרטיט

יועץ השקעות

Khadija Khartit מחזיק ברישיונות FINRA 7, 63 ו-66 והיא יועצת, מנהלת ויזמית מוכשרת עם מומחיות עמוקה בבנקאות, מימון תאגידי, השקעות, כרטיסי אשראי ועניינים עסקיים כלליים. היא יועצת אסטרטגיה ויועצת מיזוגים ורכישות בחברת Fintech KoreFusion, ומשמשת כמנהלת השקעות בחברת Aghaz Investments. בנוסף, היא מלמדת פינטק ויזמות באוניברסיטת קורנל ובאוניברסיטת ברנדייס. חדיג'ה היא מלומדת פולברייט ובעלת תואר שני במימון ובמנהל עסקים.

דיוויד חסד

רו"ח, רואה חשבון בכיר, מומחה מס

דוד הוא רואה חשבון מוסמך (רו"ח) ומומחה בתחומי החשבונאות הפיננסית של החברה, אסטרטגיית מס פרט וחברות, והכנת וניתוח דוחות כספיים. במהלך 6+ שנות הקריירה שלו, דוד סייע לחברות מולטימדיה מורכבות, ייצור, השכרה ונדל"ן ושיווק דיגיטלי בפיתוח וניהול אסטרטגיות התקציב, החשבונאות, הפיננסים והמסים שלהן כדי להבטיח את הצמיחה הפיננסית וההצלחה התפעולית של העסקים. . הוא גם עבד עם אלפי לקוחות פרטיים, תאגידים, מלכ"רים ולקוחות נאמנות ונדל"ן בתכנון, הכנה וביצוע של אסטרטגיות מס שנועדו למזער את נטל המס ולהגדיל את שמירת העושר. דיוויד סייע לאנשים רבים בתכנון פרישה ואסטרטגיות השקעה ארוכות טווח כדי לשמר ולהצמיח עושר.

יוליוס מנסה

יועץ סמנכ"ל כספים ופרופסור כספים וחשבונאות

ג'וליוס מנסה הוא יועץ סמנכ"ל כספים, פרופסור לפיננסים וזוכה פרס מחלקת המדינה של פולברייט למחקר בתחום הטכנולוגיה הפיננסית עם למעלה מ-15 שנות ניסיון בניהול פיננסי ותפעולי. הניסיון העסקי של יוליוס הוא דינמי וכולל הובלת צוותי כספים, תפעול וניהול של חברות במגוון תעשיות הכוללות נדל"ן, לוגיסטיקה, שירותים פיננסיים וארגונים ללא מטרות רווח. כאיש אקדמיה, יוליוס מבלה את זמנו בהרצאות בנושאים בחשבונאות ומימון תאגידי. מחוץ לאקדמיה, יוליוס הוא השותף המנהל ויועץ הכספים המוביל של MaxPoint Advisors, שהיא שותפה עסקית פיננסית לחברות בינוניות הזקוקות לשירותי ייעוץ אסטרטגיים ובכירים כיצד להצמיח את החברות שלהן ולהיות רווחיות יותר.

סרה מורי

Cierra הוא המייסד והמנכ"ל של Murry Consulting המספק שירותי ציות לבנקאות, ניהול סיכוני אשראי ובדיקת הלוואות למוסדות פיננסיים שונים. יש לה מומחיות בסקירת עסקאות מבוססות ניירות ערך, מימון פרמיה, מבוססי נכסים, תזרים מזומנים, עסקים קטנים, שוק ביניים, תאגידים ומוסדיים. בנוסף, היא מספקת שירותי חתימה על הלוואות על מנת להבטיח שהלווים השלימו את תיעוד ההלוואה שלהם כראוי. היא גם משמשת כבוררת FINRA שאינה ציבורית הפותרת סכסוכים הקשורים לניירות ערך הכוללים משקיעים וחברות ברוקרים.

צ'ארלס פוטרס

מרצה והיסטוריון לשוק ההון

צ'ארלס הוא מומחה ואיש חינוך מוכר בשווקי הון, שבילה את שלושת העשורים האחרונים בפיתוח תוכניות הכשרה מעמיקות לאנשי מקצוע פיננסיים מתפתחים. הוא בילה למעלה משלושה עשורים כמחנך פיננסי, שם פיתח שיעורים מיוחדים למשקיעים, סוחרים, מנהלי IT, קציני משפטים/ציות וסוגים שונים של קבוצות תפעול מיוחדות. שיעורים אלו כללו נושאים הנוגעים לנושאים בעולם האמיתי שמסתובבים מדי יום בעולמות המניות, ההכנסה הקבועה והנגזרים, כמו גם דיון וניתוח של כלכלה, בינת שוק וההשפעות המשתנות ללא הרף שיש לטכנולוגיה בשווקים אלה.

קולין ראמוס

פרופסור לעסקים, אוניברסיטת קייזר

אריקה רסור

מייסדת, אלת הקריפטו

אריקה רסור היא עוזרת פרופסור לעסקים ומימון באוניברסיטת מריוויל. היא מומחית בתכנון פיננסי אישי ומתרגלת כמטפלת פיננסית. היא בילתה את שש השנים האחרונות בהוראה וכללה FinTech בקורסים ובתוכניות לימודים למימון אישי מאז 2017, כולל מטבעות קריפטוגרפיים ובלוקצ'יין. מוכרת בעולם כמומחית ומחנכת מובילה בנושאי קריפטוגרפיה, היא סייעה ליצור מסלול לימודי פינטק במסגרת תכנית התואר לניהול ומערכות מידע באוניברסיטת מריוויל, שם פיתחה ומלמדת את הקורס דיגיטלי.

ברנדון רנפרו

מתכנן פיננסי מוסמך ועוזר פרופסור למימון

ברנדון הוא מתכנן פיננסי, מנהל עושר ועוזר פרופסור למימון עם ידע רחב על מסים, פרישה ותכנון פיננסי. ברנדון הוא מתכנן פיננסי מוסמך, איש מקצוע מוסמך הכנסה מפנסיה, סוכן רשום ועוזר פרופסור למימון באוניברסיטת הבפטיסטית במזרח טקסס. הוא קיבל תואר דוקטור במימון מאוניברסיטת המפטון. ברנדון הוא הבעלים של חברת תכנון פיננסי ופרישה משלו, שבאמצעותה הוא מיישם את המומחיות שלו לשיחות יומיומיות על השקעות, מסים ותכנון פיננסי.

שרלין ריינהארט

רו"ח, מחבר ודובר

שרלין ריינהארט היא רואת חשבון מוסמכת, יו"ר ועדת המס האישיים של אילינוי רואי חשבון אילינוי, אחת מ-50 הנשים המובילות בתחום ההצתות בתחום החשבונאות, ודוברת וסופרת מוכשרת. בנוסף לניסיון החשבונאי שלה, לשרלין יש רישיון נדל"ן והיא המייסדת של Wealth Women Daily, אתר אינטרנט המספק עצות שימושיות כדי לעזור לנשים להתחיל להשקיע. לשרלין יש תואר בחשבונאות ומימון מאוניברסיטת DePaul.

פמלה רודריגז

מייסד ומנכ"ל

פמלה רודריגז היא מתכננת פיננסית מוסמכת®, בעלת רישיון מסדרות 7 ו-66, עם ניסיון של 10 שנים בתכנון פיננסי ותכנון פרישה. היא המייסדת והמנכ"לית של Fulfilled Finances LLC, מגישת הביטוח הלאומי עבור AARP, הגזברית של איגוד התכנון הפיננסי של NorCal. באמצעות כספים ממומש, היא משרתת כיום כ-60 משפחות, יחידים ועסקים. כיום היא רשומה לתוכנית CIMA® בבית הספר לעסקים של אוניברסיטת שיקגו. באמצעות השתתפותה באגודת המחנכים הפיננסיים, היא מסוגלת לעזור למאות עובדים להבין נושאים קשים ולהרגיש בטוחים לגבי הכספים האישיים והפרישה שלהם.

גורדון סקוט

גורדון סקוט היה משקיע פעיל וסיפק חינוך לסוחרים ומשקיעים בודדים במשך למעלה מ-20 שנה. הוא ברוקר מורשה, סוחר פעיל וסוחר יומי קנייני. הוא היה המנהל המנהל של התוכנית Chartered Market Technician (CMT)® המוצעת על ידי איגוד CMT. לגורדון היו שבע שנות ניסיון נוספות כמאמן מסחר ב-Beacon Learning Group. הקריירה של גורדון כוללת גם 10 שנים בחברת International Business Machines Corporation (IBM), שם פיתח חומרי הדרכה וחידוד תהליכים עסקיים. הוא גם היה מדריך נלווה באוניברסיטת בריגהם יאנג – המחלקה לאסטרטגיה ומנהיגות ארגונית.

מישל פ סקוט

מישל פ. סקוט היא עורכת דין בניו יורק בעלת ניסיון רב ומומחיות במיסוי, ממשל תאגידי, דיני פיננסיים ועמותות, ויחסי ממשל פדרליים ומדינתיים. היא עסקה בדיני מס עם משרדי עורכי דין פרטיים בוושינגטון הבירה ובניו יורק ושימשה כיועצת חקיקה של הוועדה המשותפת למיסוי של הקונגרס האמריקאי. במשך כמעט שני עשורים, היא הייתה סגנית נשיא ויועצת תאגידית של חברת שירותים פיננסיים בינלאומית, אחראית על עסקאות השקעה משמעותיות ותכנון מס. היא גם שימשה כיועצת כללית להפעלת עמותות העוסקות במחקר שימור, בריאות וביטוח, ופיתוח בינלאומי, וכתבה והרצתה רבות.

סמנתה זילברשטיין

יועץ פיננסי / מאמנת בריאות פיננסית

סמנתה זילברשטיין היא יועצת פיננסית ומאמנת אוריינות פיננסית. היא מתכננת פיננסית מוסמכת שבסיסה כעת מצפון קליפורניה. היא מספקת חינוך וייעוץ פיננסי באמצעות מפגשים 1:1, סדנאות מותאמות וסמינרים מקוונים מותאמים אישית. היומיום שלה מלא בשיחות 1 על 1 על 401ks/403bs, הנחיות ERISA, IRAs, הלוואות סטודנטים, מעקב אחר הוצאות, יצירת תקציבים, אסטרטגיות החזר חובות, תרומות/חיסכון לפני מס/רוט ואפשרויות אחרות לחיסכון ללא פרישה. /כלי רכב.

אנדי סמית

מתכנן פיננסי ומתווך

אנדי סמית הוא יועץ עצמאי, מתכנן פיננסי מוסמך (CFP), מתווך מורשה ו"פרקדי" (משלב ניסיון מעשי ויכולת ללמד את המושגים הללו). יש לו 35+ שנות ניסיון מגוון במגזרים פדרליים, תאגידיים ואקדמיים; ומומחה למימון אישי והשקעות, מימון תאגידי ונדל"ן. לאחר שהתקדם בדרגות מאנליסט לסמנכ"ל כספים, אנדי העביר הילוך לאקדמיה ועבד עם סטודנטים ולקוחות אחד על אחד. בלבו הוא איש חינוך, ונהנה לסייע ללקוחות לעמוד ביעדים הפיננסיים שלהם, לא משנה כמה גדול או קטן המשאבים שלהם.

איימי סורייצ'לי

סגן נשיא, שירותי קריירה, מכללת ברקלי

צ'יפ סטייפלטון

אנליסט פיננסי

צ'יפ סטייפלטון הוא בעל רישיון סדרה 7 וסדרה 66, עבר את מבחן CFA רמה 1, והוא מועמד CFA רמה 2. הוא, ומחזיק ברישיון ביטוח חיים, תאונות ובריאות באינדיאנה. יש לו ניסיון של שמונה שנים בפיננסים, מתכנון פיננסי וניהול עושר ועד מימון תאגידי ותכנון וניתוח פיננסיים. יש לו ניסיון בעיצוב מקרה, ידע במוצר, ניתוח השקעות, המלצת השקעות, בניית תיקים, ניהול נכסים, ניתוח דוחות כספיים, תכנון עסקי ואסטרטגיות יציאה עסקיות.