הברוקרים ופלטפורמות המסחר המקוונות הטובות ביותר לדצמבר 2024

פלטפורמות התיווך המקוונות הטובות ביותר מספקות תמיכת לקוחות חזקה, כלי מחקר וניתוח חזקים, מגוון רחב של נכסים, סוגי חשבונות רבים ועוד - והכל עם מבנה עמלות שקוף וטקטיקות משחק מוגבלות ללא קשר לסכום ההשקעה.

לאחר מאות שעות של מחקר מקיף, ניתוח נתונים והדגמות של פלטפורמת ברוקר בשידור חי, Fidelity Investments היא פלטפורמת התיווך המקוונת הכוללת הטובה ביותר שלנו למשקיעים, בשל העמלות הנמוכות שלה, היצע המוצרים הרחב, תכונות השירות המלא, ועוד הרבה יותר . Fidelity היא רק אחת מ-26 ברוקרים מקוונים שהערכנו על סמך 89 קריטריונים, כולל נכסים זמינים, שירותי חשבון, חווית משתמש ותכונות נוספות.

• הכי טוב בסך הכל:
• הטוב ביותר עבור עלויות נמוכות:
• הכי טוב למתחילים:צ'רלס שוואב
• הטוב ביותר עבור סוחרים מתקדמים:ברוקרים אינטראקטיביים
• הטוב ביותר עבור תעודות סל:
• הטוב ביותר למסחר באופציות:מקלדת
• הטוב ביותר למסחר בינלאומי:ברוקרים אינטראקטיביים
• הטוב ביותר עבור השקעות ומסחר ניידים:E*טרייד
• הטוב ביותר למסחר במטבעות קריפטופ חברתיים:eToro
• הטוב ביותר לניהול סיכונים:ברוקרים אינטראקטיביים
• הכי טוב לניהול מזומנים:
• הטוב ביותר ליצירת רעיונות למסחר במניות:ברוקרים אינטראקטיביים
• הטוב ביותר עבור מסחר אלגוריתמי:ברוקרים אינטראקטיביים

Fidelity Investments: הטוב ביותר בסך הכל, הטוב ביותר עבור תעודות סל, הטוב ביותר עבור עלויות נמוכות, הטוב ביותר עבור ניהול מזומנים

למה בחרנו בזה

הכי טוב בסך הכל

כשזה מגיע להבאת תכונות תיווך קריטיות בשירות מלא, כלים מתוחכמים ועמלות נמוכות למגוון רחב של סוחרים ומשקיעים, בכל הפלטפורמות המשופרות ללא הרף, Fidelity שולטת בראש השנה השלישית ברציפות.

הטוב ביותר עבור תעודות סל

נאמנות היא שלנובגלל התוכן החינוכי והמחקר העשיר שלה בקרן סחר (ETF), הנפקה נרחבת של תעודות סל ומסחר חלקי בתעודות סל. פידליטי היא זוכה חוזרת בקטגוריה זו, לאחר שזכתה במקום הראשון מצ'רלס שוואב ב-2023.

הטוב ביותר עבור עלויות נמוכות

Fidelity כבר מזמן מובילה בתעשייה בכל הנוגע לעמלות נמוכות יותר, ולוח העמלות השקוף והמשכנע שלה הוא הסיבה שבגללה - זו השנה השלישית ברציפות - היא זוכה בעלויות נמוכות.

הכי טוב לניהול מזומנים

מציאת חשבון התיווך הטוב ביותר לניהול מזומנים אינה רק להרוויח את הריבית הגבוהה ביותר האפשרית. זה גם על אינטגרציה חלקה עם תכונות בנקאיות קריטיות ללא עמלות וביטוחים מובילים בתעשייה. בתחומים אלה, היצע ניהול המזומנים של Fidelity הוא ללא תחרות, והוא מגיע עם כוח רווחים פסיבי מוצק על מזומנים לא מושקעים, יחד עם גישה הניתנת להחזר לרשת עולמית של כספומטים.

יתרונות וחסרונות

ב-9 באוקטובר 2024, Fidelity Investments הודיעה ללקוחות שלמעלה מ-77,000 לקוחות נפגע מידע אישי במהלך פרצת מידע באוגוסט, כולל מספרי תעודת זהות ורישיונות נהיגה. בהודעה ללקוחות שנפגעו, החברה ציינה "בין ה-17 באוגוסט ל-19 באוגוסט, צד שלישי ניגש והשיג מידע מסוים ללא אישור באמצעות שני חשבונות לקוחות שהם הקימו לאחרונה. זיהינו פעילות זו ב-19 באוגוסט ומיד נקטנו בצעדים כדי להפסיק את הגישה חקירה הושקה מיידית עם סיוע של מומחי אבטחה חיצוניים לחשבונות Fidelity שלך."

סקירה כללית

בתעשייה מלאה בחברות חדשניות המתחרות על תשומת הלב של יקום מגוון להפליא של סוחרים ומשקיעים, פידליטי מספקת את היצע המוצרים המעוגל ביותר שיתאים לצרכים של כמעט כל משקיע. עם המשרד הראשי בבוסטון, ההיסטוריה המפוארת של פידליטי החלה עם הקמתה ב-1946. עם נכסים של 5.8 טריליון דולר נכון ל-15 בנובמבר 2024, החברה מדורגת בין חברות הברוקראז' המובילות במונחים של.

Investopedia החלה להעריך ברוקרים מקוונים ב-2019, ומאז פידליטי הראתה מחויבות לשיפור המוצרים והשירותים הפיננסיים שלה. שיפורים בתמיכת יועצים פיננסיים, ניתוח נזילות אג"ח ואפליקציית Fidelity Youth החדשה היו נקודות השיא בהדגמת המוצר שלנו ב-2024 עם החברה. למעשה, מתוך 38.7 מיליון חשבונות ברוקראז' ש-Fidelity מספקת, 43% מהחשבונות הללו נפתחו על ידי משקיעים בגילאי 18 עד 35.אבל השיפורים לא נעצרו שם. ל-Fidelity יש כעת גם מוצר מקיף לניהול מזומנים שעמוס בתכונות בנקאיות.

פידליטי כבר מזמן מובילה בתעשייה בכל הנוגע להורדת עמלות, ויש לה מוניטין של כוכבים בתור מתווך עם רשת שירות לקוחות ענקית, הכוללת 210 מרכזי לקוחות, התומכים בהצעה הזולה ובעלת הערך הגבוהה שלה. משקיעים המחפשים ברוקר מקוון ששומר על עלויות נמוכות, כל זאת תוך אספקת כמה מהכלים החזקים ביותר בתעשייה והתנגדות לנוהג המקובל בתעשייה של איסוף, יהיה קשה למצוא מתווך טוב יותר מ-Fidelity.

צ'רלס שוואב: הטוב ביותר למתחילים

למה בחרנו בזה

הכי טוב למתחילים

עוד לפני שהתוכן החינוכי של TD Ameritrade הוטמע באקוסיסטם שלה, צ'רלס שוואב - שרכש את TD Ameritrade ב-2020 - היה ידוע כאחת הפלטפורמות הטובות ביותר לסוחרים ומשקיעים חדשים. עם השלמת האינטגרציה כעת, שוואב השתלט על הדרגות המובילות בקטגוריה זו, תפקיד שהחזיק בעבר על ידי TD Ameritrade בשנתיים האחרונות. שוואב מכילה כעת את הספרייה המקיפה ביותר של חומרי למידה ירוקי עד, יחד עם תוכניות אימון אינסופיות לכאורה ואירועי אימון חיים המתוזמנים בקביעות, מה שהופך אותה לטוב ביותר עבור משקיעים מתחילים.

יתרונות וחסרונות

סקירה כללית

לאחר שצ'אק שוואב ושותפיו הקימו את First Commander Corporation באפריל 1971, הם שינו מאוחר יותר את שם החברה ל-Charles Schwab & Co., Inc. ב-1973.צ'ארלס שוואב חווה צמיחה מתמשכת לאורך השנים, ובאוקטובר 2020 השלים את רכישת TD Ameritrade, עם שילוב לקוחות מלא שצפוי להסתיים במאי 2024.לא רק ששוואב מספקת את התמהיל הנכון של שימושיות, כלים, חינוך ומחקר כדי לתת מענה לבסיס הלקוחות המגוון שלה, אלא שהיא עושה זאת על פני מספר פלטפורמות ברמה העליונה. נכון לאוגוסט 2024, סך נכסי הלקוחות של שוואב עמד על 9.74 טריליון דולר.

כשהשילוב של Schwab עם TD Ameritrade כמעט הושלם, השילוב החזק של מערך המוצרים והשירותים יוצא הדופן של Schwab והיכולות החזקות של TD Ameritrade לסוחרים הקפיץ את החברה עוד יותר לראש מודל הדירוג המקיף שלנו. אחת התוספות הצפויות ביותר למערך של Schwab התרחשה ב-11 באפריל 2024, כשהחברה הודיעה כי חוזים עתידיים ומסחר במט"ח, יחד עם תכונה חדשה של Portfolio Margin, הפכו לזמינים בפלטפורמת thinkorswim שלה.לאחר מכן, ב-30 באוקטובר 2024, החברה הודיעה על חדשות מרגשות יותר כשהציגה גישה למסחר לילה במניות S&P 500 ו- Nasdaq-100, כמו גם מאות קרנות נוספות הנסחרות בבורסה (ETF), 24 שעות ביממה. יום, חמישה ימים בשבוע (24/5).לקוחות פוטנציאליים צריכים לשים לב, עם זאת, שמסחר נקודתי קריפטו עדיין אינו זמין, אך מוצעות תעודות סל ביטקוין ו-Ethereum.

ברוקרים אינטראקטיביים: הטוב ביותר לסוחרים מתקדמים, הטוב ביותר למסחר בינלאומי, הטוב ביותר למסחר אלגוריתמי, הטוב ביותר לניהול סיכונים, הטוב ביותר ליצירת רעיונות למסחר במניות

למה בחרנו בזה

הטוב ביותר עבור סוחרים מתקדמים

מערך הכלים האנליטיים המתקדמים, טכנולוגיית המסחר ורוחב הנכסים של Interactive Brokers הוא, למען האמת, מעורר כבוד. שיפורים מתמשכים לפלטפורמות מדור קודם כמו ה-Trader Workstation (TWS) הבנויה בצורה מופתית והתוספת של פברואר 2024 של הדור הבא של שולחן העבודה IBKR מציעים רק הצצה קטנה לאופן שבו Interactive Brokers מכשיר סוחרים מתקדמים לנצל את הפערים הבסיסיים וחוסר היעילות בתמחור טוב יותר מכל אחד אחר. פלטפורמה שסקרנו. זו השנה השלישית ברציפות ש-Interactive Brokers זוכה בפרס זה.

הטוב ביותר למסחר בינלאומי

במילים פשוטות, אף אחת מ-26 חברות הברוקראז' המקוונות שסקרנו לא מתקרבת להציע את היקף יכולות המחקר העולמיות, גישה למסחר בינלאומי ותמיכה, ומגוון מימון מבוסס מטבעות שמציעה Interactive Brokers. לכן, זו השנה השלישית ברציפות, החברה היא הברוקר המוביל שלנו עבור סוחרים בינלאומיים.

הטוב ביותר עבור מסחר אלגוריתמי

ככל שטכנולוגיית המסחר ממשיכה להתקדם, כך גם העניין במסחר אלגוריתמי עולה. סוחרים מתקדמים ימצאו שורה רבת עוצמה של תכונות מסחר אלגוריתמיות באלגו הבנויים מראש של Interactive Brokers, רשימת כביסה של שפות API, חשבונות מסחר בנייר אלגוריתמיים זמינים ועוד הרבה יותר.

הטוב ביותר לניהול סיכונים

עם תכונות האיזון מחדש העוצמתיות שלה, כלי ניתוח תיקים וניתוח סיכונים חזקים, הזדמנויות כמעט חסרות גבולות לפיזור נכסים והגישה הזמינה לברוקרים מורשים, יאלצו למשקיעים למצוא פלטפורמה טובה יותר לניהול סיכוני תיקים מאשר ברוקרים אינטראקטיביים.

הטוב ביותר ליצירת רעיונות למסחר במניות

עבור סוחרים מקצועיים וקמעונאיים המחפשים רעיונות השקעות ומסחר ברחבי היקום העצום של מניות, על פני אופקי זמן קצרים, ביניים וארוכים, אינטראקטיב ברוקרס מפגיש ספקי מחקר מובילים בתעשייה, כלי חיפוש קנייניים והיקום הגדול ביותר בתעשייה של מניות ניתנות להשקעה כדי לספק מקור כמעט אינסופי של רעיונות שמתאימים לכל אסטרטגיית השקעה ומסחר.

יתרונות וחסרונות

סקירה כללית

החברה נוסדה תחת השם TP & Co. בשנת 1978 על ידי היו"ר הנוכחי שלה, תומאס Peterffy, החברה הייתה חלוצה בשימוש במחשבים במסחר. בסופו של דבר, Interactive Brokers Inc. התאגדה כסוחר ברוקר בארה"ב בשנת 1993, והחברה התפתחה מאז לאחת מפלטפורמות התיווך המקוונות השלמות ביותר בתעשייה. ברוקרים אינטראקטיביים (IBKR) מציעה גישה מדהימה ל-150 שווקים ב-34 מדינות ותמיכה בשירותיה ב-200 מדינות וטריטוריות, כולם עם יכולות מימון ומסחר בעד 27 מטבעות. במילים פשוטות, זהו הכיסוי העולמי הרחב ביותר בתעשייה.נכון לספטמבר 2024, IBKR החזיקה קצת יותר מ-515 מיליארד דולר בנכסי לקוחות.

אחד המאמצים הראשונים של טכנולוגיה לשווקים הפיננסיים, סוחרים אלגוריתמים ופעילים, מתייחסים לחברה מאוד מזמן בגלל תכונות המסחר המתקדמות שלה, הכלים הניתנים להתאמה אישית, שיעורי השוליים הנמוכים, ו- יצירת יכולות. צוות מומחי התעשייה של Investopedia שמח כל הזמן מהשיפורים החדשניים של IBKR שהם פשוט הגיוניים מנקודת מבט של טהרנית. חידוש המוצר האחרון של IBKR הוא IBKR Desktop, פלטפורמת הדור הבא המשלבת ממשק משתמש פשוט עם רבים מפתרונות המסחר החזקים של החברה. הוא כולל חידושים כמו Option Lattice, תצוגת שרשרת אפשרויות גרפית המדגישה חריגים פוטנציאליים במדדים מרכזיים, ו-MultiSort, המאפשרת למשתמשים למיין נתונים תוך שימוש במספר גורמים בו-זמנית.

הרעיון הזה של פשטות הוא באמת המקום שבו הדברים נעשו מעניינים עבור ברוקרים אינטראקטיביים, מכיוון שהחברה התחייבה להפוך את הפלטפורמות שלה לנגישות יותר למתחילים. עם נגיעות בולטות כמו הרחבת תוכן חינוכי על פני מספר פלטפורמות, כולל פלטפורמת IBKR Lite ברמת הכניסה שלה; השקעה חלקית זמינה; והכלי החדשני והמועיל Options Wizard המוצע באפליקציית Global Trader הנייד הידידותית למשתמש שלה (כמו גם בפלטפורמות אחרות), Interactive Brokers צובר במהירות מקום בפלטפורמות הברוקראז' המובילות בתעשייה.

tastytrade: הברוקר הטוב ביותר לאופציות

למה בחרנו בזה

הטוב ביותר למסחר באופציות

זו השנה השלישית ברציפות, בחרנו ב-tastytrade כפלטפורמת המסחר הטובה ביותר באופציות בגלל מבנה תמחור האופציות שלה, הכולל מכסי תמחור אופציות שהופכים אותה לברוקראז' בעל העלות הנמוכה ביותר עבור סוחרי אופציות בנפח גבוה ותדירות גבוהה. בנוסף, tastytrade מבצעת אופטימיזציה של כלים ותכנים כך שיתאימו לצרכים של בסיס הלקוחות הממוקד באפשרויות שלה.

יתרונות וחסרונות

סקירה כללית

שאל כל סוחר אופציות והם צפויים לומר לך שצורה זו שלהמסחר מורכב וקשה לשלוט בו. אבל עם ההדרכה הנכונה, אסטרטגיות האפשרויות הרבות הזמינות לשימוש יכולות להפוך לנשק רב עוצמה המאפשר הן לסוחרים והן למשקיעים להפיק תועלת מגורמים מרכזיים כמוומינוף. נוצר על ידי אותם אנשים שפיתחו את פלטפורמת thinkorswim הנחשבת של TD Ameritrade, tastytrade שומרת על עמדתה כמתווך הטוב ביותר לאופציות בגלל האספקה ​​האינטואיטיבית שלה של שילוב הטוב ביותר בתעשייה של כלים ותוכן מקיפים ממוקדי אופציות.

הושק כ-tastyworks בשנת 2017 ומרכזו בשיקגו, tastytrade מספק עמלות תחרותיות מאוד עבור, כולל תכונות בולטות כמו מכסי עמלות עבור גדלים גדולים, כמו גם היעדר עמלות סחר כלשהן בעת ​​סגירת פוזיציות. למרבה המזל עבור משתמשי tastytrade, העמלות הנמוכות הללו מגיעות עם פלטפורמה שממשיכה לעבור שיפורים המשלימים את האספקה ​​החזקה ממילא של ניתוח אופציות, זרימת עבודה בפלטפורמה, ביצוע סחר ותוכן דיגיטלי בעל ערך.

E*TRADE: הטוב ביותר להשקעות ומסחר בנייד

למה בחרנו בזה

הטוב ביותר עבור השקעות ומסחר ניידים

חלוצה במסחר במובייל ובמסחר מקוון כאחד, E*TRADE שלטה באומנות של פיתוח חוויית סלולר עם השילוב הנכון של ניווט אינטואיטיבי, יכולות חזקות של תיקים וניהול סיכונים, מחקר מעמיק, חינוך קל לעיכול וכלי מסחר מורכבים. לתת מענה למשקיעים ולסוחרים מכל הרמות. שיפורים מתמשכים ליכולות הנייד של E*TRADE במהלך השנים האחרונות גרמו לה לבסס את מעמדה כפלטפורמת המסחר וההשקעות הניידים הטובה ביותר שלנו בפעם הראשונה אי פעם.

יתרונות וחסרונות

סקירה כללית

מאז היווסדה בשנת 1982, E*TRADE נמצאת בחזית האימוץ של חדשנות המהווה את אחת מחוויות הלקוחות הטובות ביותר בתעשייה. לאחר רכישת E*TRADE על ידי מורגן סטנלי ב-2020, החברה רק המשיכה לקדם את יכולותיה על ידי שילוב רבים מחומרי המחקר הנחשבים של מורגן סטנלי, תובנות מנהיגות מחשבתית ומאגר גדול של יועצים פיננסיים.

כאחד הברוקרים המקוונים הגדולים במדינה, E*TRADE מביאה רשימה נרחבת של אפשרויות השקעות וכלי מסחר לקהל הלקוחות שלה המונה 8.2 מיליון משקי בית דרך האתר, הדסקטופ ושתי הפלטפורמות הניידות שלה.הקטלוג החינוכי העצום ממילא של E*TRADE גדל רק עם שילוב מורגן סטנלי, ומשלים את עיצוב האתר האינטואיטיבי באופן המאפשר למשקיעים חדשים להיכנס לשוק בביטחון. עבור משקיעים מנוסים יותר, היכולת לבצע ניתוח מעמיק מעולם לא הייתה גדולה יותר מאשר עכשיו, כאשר המחקר הקנייני של מורגן סטנלי מצטרף למחקר צד שלישי נחשב ודירוג קונצנזוס. בעוד E*TRADE מציע רק לסוחרים המתקדמים יותר הללו חשיפה למטבעות קריפטוגרפיים באמצעות תעודות סל Spot Bitcoin & Ethereum ומניות קשורות, לסוחרים יש גישה למגוון רחב של כלי ניתוח, פונקציונליות גרפים וטכנולוגיית מסחר כדי לקבל את ההחלטות המושכלות ביותר בעניין זה ובהרבה סוגי נכסים אחרים.

eToro: הטוב ביותר למסחר במטבעות קריפטופ חברתי

למה בחרנו בזה

הטוב ביותר למסחר במטבעות קריפטופ חברתיים

בנוסף להיותה פלטפורמת תיווך מרובת נכסים ידידותית למשתמש, eToro מבריקה בזכות תכונת ההשקעה החברתית הייחודית שלה המאפשרת למשתמשים להעתיק עסקאות של סוחרים אחרים, או לקבל הטבות בלעדיות לשיתוף אסטרטגיות מסחר משלהם.

יתרונות וחסרונות

סקירה כללית

eToro שפותחה במקור עם התמקדות במסחר במט"ח ב-2007, בסופו של דבר eToro השתנתה ובשנת 2010 יצרה את אחת מחוויות המסחר החברתי הראשונות, שנקראת OpenBook.מאז, החברה שיפרה את האמצעי הזה כדי לאפשר למשתמשים ללמוד ולהעתיק סוחרים ותיקים אחרים בסוגי נכסים פופולריים כמו מניות, תעודות סל, חוזים עתידיים וקריפטו. נכון לעכשיו, eToro זמין רק ב-47 מדינות בארה"ב, אך 25 מיליון המשתמשים שלה יכולים למצוא תמיכה גם ביותר מ-70+ מדינות ברחבי העולם.

eToro שדרגה לאחרונה את יכולת התרשימים שלה עם תוספת של תרשימי המקצוענים של Tradingview, אך לפלטפורמה עדיין חסרים רבים מהכלים, המחשבונים והפירוטמעבר לפקודות שוק ומגבלה בסיסיות שרוב המשקיעים המתוחכמים ימצאו צורך לבצע טכניקות מסחר מתקדמות. eToro מספקת מידע תמחור בזמן אמת עבור 3 מטבעות קריפטוגרפיים, למעלה מ-3,000 מניות, ויותר מ-270 תעודות סל, כולל תעודות סל ביטקוין ו-Ethereum, המכסות את הנכסים וניירות הערך החשובים ביותר.ארנק הקריפטו של eToro הוא ארנק אומניבוס נפרד עם כתובת משלו. משתמשים לא יכולים להביא את הקריפטו הקיים שלהם, אבל הם יכולים לקנות ולאחסן אותו עם הארנק של eToro. בנוסף, אין הימור זמין בארנק eToro.

בעוד eToro הוסיפה לאחרונה מסחר באופציות לתמהיל הנכסים שלה, פונקציונליות זו מוצעת כעת ללקוחות בארה"ב באמצעות אפליקציה נפרדת. עם זאת, במהלך ההדגמה החיה שלנו עם eToro למדנו שמסחר באופציות נמצא כעת בפיילוט בבריטניה ובקרוב יהפוך לזמין באפליקציה הראשית.

השורה התחתונה

השווה בין הברוקרים המקוונים הטובים ביותר

למה כדאי לסמוך עלינו

Investopedia אספה 89 קריטריונים שהם קריטיים למשקיעים, מ-26 חברות ברוקראז' מקוונות. השתמשנו בנתונים אלה כדי לסקור כל פלטפורמת תיווך עבור עמלות, שימושיות, מתקני מחקר ותכונות מפתח אחרות כדי לספק ביקורות מקיפות ללא פניות כדי להבטיח שהקוראים שלנו יקבלו את ההחלטה הנכונה לצרכי ההשקעה שלהם. Investopedia הושקה בשנת 1999, ועוזרת לקוראים למצוא את חשבונות התיווך המקוונים הטובים ביותר מאז 2019.

כיצד לבחור חשבון תיווך

משקיעים שיבחרו ברוקר מקוון ימצאו מגוון רחב של אפשרויות, כל אחת עם היצע מוצרים, מבני עלויות ותכונות משתנות. הברוקר הטוב ביותר עבורך יהיה תלוי בסופו של דבר במטרות האישיות שלך, בסדר העדיפויות וההעדפות שלך. משקיעים מסוימים עשויים לדרוש פלטפורמות מתקדמות עם גישה לשוקי נישה ולמכשירים אקזוטיים, בעוד שאחרים מסתפקים בשמחה באפליקציה סלולרית פשוטה וידידותית למשתמש ובתמחור חסכוני. יהיו המטרות שלך אשר יהיו, הנה כמה גורמים מרכזיים שיש לקחת בחשבון בעת ​​בחירת ברוקר מקוון.

עמלות ועמלות

העמלות והעמלות שהברוקר שלך גובה משפיעות ישירות על השורה התחתונה שלך, ויכולות להיות גורם מרכזי שיש לקחת בחשבון, במיוחד עבור סוחרים פעילים. כיום, למעט חריגים נדירים, ברוקרים מקוונים מציעים מסחר במניות, תעודות סל וקרנות נאמנות ללא עמלות, אך עדיין גובים עבור עסקאות באופציות. בנוסף, ברוקרים בדרך כלל גובים תשלום עבור מסחר במכשירים מתקדמים יותר, כמו חוזים עתידיים, וסוגי נכסים אקזוטיים יותר, כמו מטבעות קריפטוגרפיים.

נכסים ומכשירים זמינים

רוחב הנכסים והמכשירים הזמינים למסחר קובע עד כמה תיק ההשקעות או אסטרטגיות המסחר שלך יכולים להיות גמישים. רוב הברוקרים המקוונים מציעים מסחר במניות, תעודות סל ואופציות. מספר נכבד מספק גם גישה לחוזים עתידיים ולקרנות נאמנות. אמאפשר ללקוחות לסחור במטבעות קריפטוגרפיים.

בנוסף, חלק מהברוקרים מציעים כעת מניות חלקיות, המאפשרות למשקיעים לקנות חלק ממניות במחיר גבוה. תכונה זו יכולה להיות מועילה במיוחד עבור אלה עם חשבונות קטנים יותר, מכיוון שהיא הופכת מניות יקרות לנגישות יותר. גישה לסוג נכס מסוים יכולה להיות גורם מכריע בבחירת ברוקר מקוון.

סגנון ההשקעה או המסחר שלך

ברוקרים שונים נותנים מענה לסגנונות מסחר שונים. בין אם אתה מנהל תיק מניות לטווח ארוך, סחר באסטרטגיות אופציות מורכבות או באופן פעילתוך יום, ודא שהפלטפורמות והתכונות שמציע הברוקר שלך משלימות את הסגנון שלך ומקלות על העסקאות שלך.

חווית משתמש

פלטפורמה מעוצבת ואינטואיטיבית יכולה להפוך את המסחר לקל ומהנה יותר עבור סוחרים בכל הרמות, אבל במיוחד למתחילים. בשנים האחרונות, ברוקרים מקוונים רבים השקיעו זמן וכסף משמעותיים כדי להפוך את חווית המשתמש לחלקה ככל האפשר. פלטפורמות מתקדמות, למרות שהן משתפרות, עדיין עשויות להגיע עם עקומת למידה בשל כמות המכשירים ומורכבות הכלים המוצעים.

כלי מחקר

כלי מחקר עוזרים למשקיעים לקבל החלטות סחר טובות יותר. בין היתר, זה עשוי לכלול גישה לנתוני שוק, דירוגי אנליסטים, כלי תרשימים ודוחות פיננסיים עדכניים. ברוקרים בעלי יכולות מחקר חזקות עשויים לספק לסוחרים יתרון על ידי מתן גישה מהירה יותר לנתוני שוק חיוניים.

תוכן חינוכי

עבור משקיעים מתחילים ומנוסים כאחד, משאבים חינוכיים הם דרך להמשיך ולשפר את הידע והאסטרטגיות שלהם. ברוקר המציע הדרכות, סמינרים מקוונים ומדריכים מעמיקים יכול לעזור למשתמשים להישאר מעודכנים ולהגדיל את מומחיות המסחר שלהם.

תכונות מפתח נוספות

שיקולים אחרים עשויים לכלול מינימום והטבות בחשבון, סוגי הזמנות נתמכים, נגישות לתמיכת לקוחות והצעות חשבונות פרימיום. ברוקרים עם מינימום חשבון אפס נגישים יותר למשקיעים חדשים, בעוד שסוחרים עם יתרות חשבון גדולות עשויים להרוויח מלהרוויח ריבית על מזומנים שאינם מנוצלים.

סוחרים פעילים יעריכו את תמיכת הברוקר בסוגי הזמנות מורכבים, ומי שסוחר בשווקים בינלאומיים או במטבעות קריפטוגרפיים יעריכו את היכולת לקבל תמיכת לקוחות 24/7. לאחרונה, חלק מהברוקרים החלו להציע גם חשבונות פרימיום - מספקים שירותים נוספים או מציעים תמחור טוב יותר, בדרך כלל בתמורה לתשלום חודשי. חשבונות כאלה עשויים להועיל למשקיעים מסוימים.

מה ההבדל בין מתווך בשירות מלא לבין מתווך מקוון?

דוח זה מזהה את הברוקרים המקוונים ופלטפורמות המסחר הטובות ביותר. זה טבעי לשאול, "במה הברוקרים והפלטפורמות הללו נבדלים מברוקרים בשירות מלא?" הבדל מרכזי אחד הוא שהברוקרים המקוונים מטפלים בו. לעומת זאת, מתווכים בשירות מלא שואפים לפטור ממך משימות פיננסיות כבדות ככל האפשר על ידי העברתה ליועצים משלהם או למומחים הקשורים אליהם.

בעוד שהברוקרים המקוונים מקפידים על העלויות הנמוכות שלהם - לא רק עבור עסקאות אלא גם מינימום נמוכים לפתיחת חשבונות ועלויות נמוכות עבור גישה למחקר, כלים ושירותים - מתווכים בשירות מלא מתגאים במגוון הרחב של ההצעות שלהם. אלה כוללים הכל, החל מתכנון פיננסי אישי ועד ביטוח, תכנון עיזבון, תכנון פרישה, שירותי הנהלת חשבונות, ייעוץ מס ועוד.

ובכל זאת, הגבול בין שתי הקטגוריות של ברוקרים מטושטש יותר ויותר. מתווכים מקוונים מציעים יותר ויותר שירותים, בעודלקצץ יותר ויותר עלויות. למעשה, משקיעים רבים יתקשו להסביר מדוע אין לראות בכמה ברוקרים מקוונים - במיוחד הגדולים יותר - חברות בשירות מלא.

המתכנן הפיננסי המוסמך מייקל דונלי, שהוא מנהל חשבונות של קשרי תאגידים במועצת התקנים של CFP, אמר, "נוף השירותים הפיננסיים השתנה באופן דרמטי במהלך 30 השנים האחרונות. חברות שפעם שירתו לקוחות ספציפיים מתחרות כעת כדי לעמוד בקצב של צרכי לקוחות רחבים יותר ומתחרים בעלות נמוכה יותר. ברוקרים בשירות [מלא] וברוקרים מקוונים נאלצו להרחיב את ההיצע שלהם ולצמצם עלויות כדי להישאר תחרותיים. כתוצאה מכך, המשקיעים נהנים ממוצרים דומים יותר ובמחירים תחרותיים יותר בכל מערכת התכנון הפיננסי".

שאלות נפוצות

מראה שלמרות החששות לגבי הבחירות, האינפלציה והערכות שווי מורחבות, מניות בודדות נשארות בעלות ההשקעה העיקרית של המשיבים בסקר אם היו להם 10,000 דולר נוספים לבזבז.

איך לבחור מתווך שמתאים לך

כיצד בחרנו את הברוקרים המקוונים ופלטפורמות המסחר הטובות ביותר

לספק לקוראים סקירות מקיפות וחסרות פניות על ברוקרים מקוונים ופלטפורמות מסחר היא בעדיפות עליונה עבור Investopedia. שילבנו את מחקר התעשייה שלנו, מומחיות בנושא ונתוני סקרי משקיעים כדי להנחות את המחקר והשקלולים עבור פרסי הברוקר המקוון שלנו לשנת 2024. כדי לאסוף את הנתונים, שלחנו סקר דיגיטלי עם 110 שאלות לכל אחת מ-26 החברות שכללנו ברובריקה שלנו. בנוסף, צוות החוקרים שלנו אימת את תשובות הסקר ואסף נקודות נתונים חסרות באמצעות מחקר מקוון ושיחות ישירות עם כל חברה. תהליך איסוף הנתונים נמשך מ-19 בפברואר עד 19 במרץ, 2024.

לאחר מכן פיתחנו מודל קנייני שסיפק כל חברה לדרג את הביצועים שלה ב-11 קטגוריות עיקריות ו-89 קריטריונים כדי למצוא את הברוקרים המקוונים ופלטפורמות המסחר הטובות ביותר. הציון עבור דירוג הכוכבים הכולל של כל חברה הוא ממוצע משוקלל של הקריטריונים בקטגוריות הבאות:

בנוסף, במהלך המחקר שלנו ב-2024, רבות מהחברות שסקרנו נתנו לנו הדגמות חיות של הפלטפורמות והשירותים שלהן באמצעות שיטות ועידת וידאו וגם העניקו לצוות הכותבים והעורכים המומחים שלנו גישה לחשבונות חיים כדי שיוכלו לבצע בדיקות מעשיות.

באמצעות תהליך איסוף וסקירה מקיף זה של נתונים, Investopedia סיפקה לך סקירה בלתי משוחדת ויסודית של הברוקרים המקוונים ופלטפורמות המסחר המובילות.

למידע נוסף על.

מדריך לברוקרים ופלטפורמות מסחר מקוונות

למידע נוסף על ברוקרים מקוונים ופלטפורמות מסחר: