אם היית משקיע 1,000 דולר ב-S&P 500 לפני 10 שנים, הנה כמה כסף היה לך היום

אנדרו אנג'לוב/שטרסטוק

למדד S&P 500 בארה"ב יש מוניטין ראוי של היותו גורם פעמון רחב של ביצועי הכלכלה האמריקאית. בטווחי זמן ארוכים יותר, מדד זה מספק בדרך כלל תשואות מעולות בהשוואה לתיקי השקעות בניהול מקצועי. זה במיוחד המקרה כאשר משקיעים לוקחים בחשבון את העמלות והמיסים הכרוכים בניהול מקצועי.

פִּרסוֹמֶת

החוזק של השקעה במדד S&P 500 טמון בהימנעות מהמלכודות של תזמון שוק, בחירת מניות ומסחר פעיל שמייצרים עמלות ועמלות. הגאונות שלה כאסטרטגיה טמונה בגיוון המובנה של המדד. זהו יתרון שמדדים צרים אחרים וטכניקות השקעה בודדות לא מצליחים לספק.

אם היית משקיע 1,000 דולר קבוע כסכום חד פעמי ב-S&P 500 כשהחלה שנת 2015, באמצע דצמבר 2024 היו לך בערך 3,212 דולר. התשואות מניחות שבחרתם להשקיע מחדש את כל הדיבידנדים. זה מסתכם בתשואה כוללת ניכרת של 221.15%, המשווה לרווח של 13.19% בשנה בממוצע, לפי מידע שנערך על ידיOfficialData.org. זה אחד מהלהגן ולהגדיל את הונם.

פִּרסוֹמֶת

כיצד התנהל השוק לאורך תקופות ארוכות יותר בממוצע

גורודנקוף/שטרסטוק

ה-S&P 500 הצליח לא רק בתקופת 10 השנים האחרונות, אלא גם בטווחי זמן ארוכים יותר בממוצע. לדוגמה, בהסתכלות על התקופה שבין 1950 ל-2023, מדד S&P 500 החזיר ממוצע של 11.34% על בסיס שנתי, לפיInvestopedia. שימוש באסטרטגיה ארוכת טווח זו היה עוזר לך לעבור את התקופתיותלאורך הדרך.

פִּרסוֹמֶת

מדד זה מתפקד בצורה דומה אם מסתכלים על תקופות ממוצעות של 20 שנה. קחו בחשבון שהתשואה השנתית הממוצעת של השוק מאז תחילתו מסתכמת ב-6.86% שנתי בהתאמה לאינפלציה. אקסטרפולציה של תשואה זו על תקופה ממוצעת של 20 שנה פירושה שהשקעה של 1,000 דולר הייתה עולה ל-3,400 דולר בממוצע במשך 20 שנה, לפיInvestopedia. תשואה תקופתית היפותטית כזו עובדת שוב ושוב הודות לתמהיל הרחב של מגזרים שהרווחים שלהם קיזזו הפסדים בתחומים אחרים, החל משיקול דעת צרכני ועד טכנולוגיה.

מייסד ההשקעות האגדי ברקשייר האת'ווימגבה את כוחו של מדד S&P 500 לביצועים טובים יותר אפילו ממנהלי כסף מקצועיים ואסטרטגיות מצליחות. באחד מהעוקבים שלו מקרוב מדי שנהמכתבים לבעלי המניות(משנת 2013), באפט חשף קטע שנלקח מצוואתו הקובע כי ירושת ילדיו תוכנס לקרן S&P 500 Index. הוא טען כי "התוצאות ארוכות הטווח ממדיניות זו יהיו עדיפות על אלו שהושגו על ידי רוב המשקיעים - בין אם קרנות פנסיה, מוסדות או אנשים שמעסיקים מנהלים בשכר גבוה".

פִּרסוֹמֶת

תשואות מעולות של S&P 500 מגיעות מהשקעה מוקדמת לעומת ממוצע עלות דולר

ספנסר פלאט / Getty Images

נקודה נוספת שכדאי לשקול היא האם 1,000 דולר שהוכנסו ל-S&P 500 במהלך 10 השנים האחרונות הניבו ביצועים טובים יותר אם תכניסו אותו כסכום חד פעמי או השקעתם באמצעות ממוצע עלות דולרי חודשי. זכור שאם התחלת עם $1,000 באמצעות אסטרטגיית הסכום החד פעמי מראש בתחילת 2015, היו לך בערך $3,212 נכון לאמצע דצמבר 2024.

פִּרסוֹמֶת

עבור אלה שהשתמשו בגישת הממוצע החודשי של העלות החודשית במהלך פרק זמן זה, התוצאה הסופית הסתכמה ב-$3,076, לנתונים שנאספו על ידיOfficialData.org. משקיע היה עושה 136 דולר טוב יותר בתקופה של 10 שנים פשוט על ידי הכנסת הכסף למדד S&P 500 מראש. ההבדל הוא רווח מעולה של 4.4% עבור אלה שיש להם את ההשקעה של $1,000 זמינה מראש.

גם השקעה של 1,000 דולר חד פעמית ב-S&P 500 הצליחה בהשוואה לאינפלציה. לְכָלOfficialData.org, התשואות המתואמות לאינפלציה ל-10 שנים שנמדדו מתחילת 2015 שוו ל-141% במצטבר עבור 9.8% בשנה, אפילו עם האינפלציה הגבוהה במיוחד שנכללה מאז 2020. ה-S&P 500 מתעלה על התחרות שלו כמעט באופן עקבי, וקשה להתווכח עם הצלחה כזו.

פִּרסוֹמֶת