(© OlegD - stock.adobe.com)
מחקר חדש מראה כי 55% מהמקרים מעורבים בקורבנות אמריקאים
סורי, אנגליה -במחקר מאיר עיניים ששופך אור חדש על הנוף המתפתח של פשיעה פיננסית דיגיטלית, חוקרים חשפו דפוס בולט בהונאת מטבעות קריפטוגרפיים ניגריים: כל העבריינים המורשעים הם גברים, וכמעט שני שלישים הם מתחת לגיל 30. גילוי זה מגיע ממחקרים עדכניים שנעשו באמצעות שיתוף פעולה חסר תקדים בין מוסדות אקדמיים לבין הוועדה לפשעים כלכליים ופיננסיים של ניגריה (EFCC).
המחקר מגיע לרגע קריטי במימון הדיגיטלי העולמי. ניגריה התגלתה כשחקנית השלישית בגודלה בבעולם, רק אחרי רוסיה וארצות הברית, עם עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים שהגיעו לכ-400 מיליון דולר. הזינוק הזה באימוץ המטבעות הדיגיטליים משקף גם הזדמנויות וגם סיכון במדינה המאוכלסת ביותר באפריקה, שבה רק ל-36.8% מהמבוגרים יש גישה לשירותי בנקאות מסורתיים.
"המחקר שלנו מגלה עלייה מטרידה פנימה", אומר המחבר הראשי של המחקר, ד"ר סולמן לזרוס, מומחה לפשעי סייבר מאוניברסיטת סארי, בהצהרה. "אנו צופים בדור הולך וגדל של עבריינים צעירים, בעלי ידע טכנולוגי, המנצלים בכישרון פלטפורמות דיגיטליות ומטבעות קריפטוגרפיים כדי לבצע הונאה עם הימור גבוה".
המחקר, שפורסם בסוגיות עכשוויות במשפט הפלילי, חושף דפוס מיקוד גיאוגרפי ברור, כאשר 55% מהמקרים מעורבים קורבנות אמריקאים. טווח הגעה בינלאומי זה מדגים כיצד מטבעות דיגיטליים שינו את ההיקף וההיקף של פשעים פיננסיים, ואיפשרו לרמאים לפעול מעבר לגבולות בקלות חסרת תקדים.
מה שהופך את הממצאים הללו למסקרנים במיוחד הוא הרקע החינוכי של הרמאים. למרות האופי הטכני של עסקאות מטבעות קריפטוגרפיים, רק רבע מהרמאים שהורשעו החזיקו בתארים אוניברסיטאיים, מה שמאתגר את ההנחות לגבי המומחיות הנדרשת.
ארגז הכלים הדיגיטלי של הרמאים הללו מורכב בעיקר מפלטפורמות מדיה חברתית מיינסטרים.התגלתה כפלטפורמה המועדפת, בשימוש ב-27% מהמקרים, ואחריה Gmail ב-22% וב-14%. הפלטפורמות המוכרות הללו משמשות כשטחי ציד שבהם הרמאים מבססים אמון לפני שהם מבצעים את התוכניות שלהם.
ההיקף הכספי של פעולות אלה מדהים. בעוד שחלק מהמקרים כללו סכומים צנועים בסביבות 1,000 דולר, אחרים הגיעו לגבהים של 475,000 דולר במזומן, כאשר מקרה אחד כלל 1,200 ביטקוין - כ-81.96 מיליון דולר. נתונים אלה מדגישים את האופי הרווחי של הונאה במטבעות קריפטוגרפיים ואת הפוטנציאל שלה להשפעה פיננסית הרסנית.
ביטקוין שולט בתורבגין פעולות הונאה, שמופיעות ב-46% מהמקרים. העדפה זו נובעת ככל הנראה מאופיו המבוזר של הביטקוין ומהאנונימיות היחסית שהוא מספק, מה שמציב אתגרים משמעותיים עבור רשויות אכיפת החוק במעקב אחר ושיחזור כספים גנובים.
"כאשר מטבעות קריפטוגרפיים ממשיכים לצבור פופולריות, המחקר שלנו משמש קריאת השכמה לרשויות אכיפת החוק, לקובעי מדיניות ולציבור הרחב לשמור על ערנות מפני האיומים המתפתחים בנוף הפיננסי הדיגיטלי", מזהיר ד"ר לזרוס.
המחקר ממחיש עד כמה ניגריהתפתחה מהונאות מסורתיות בתשלום מראש לפעולות מתוחכמות של מטבעות קריפטוגרפיים, המשקפת שינויים רחבים יותר במערכות פיננסיות גלובליות ומדגישה את יכולת ההסתגלות של ארגונים פליליים. בעידן דיגיטלי שבומבטיח הכלה פיננסית והזדמנות, מחקר זה משמש תזכורת מכרעת לכלכלת הצללים המתעוררת לצד מימון דיגיטלי לגיטימי.
סיכום נייר
מֵתוֹדוֹלוֹגִיָה
המחקר השתמש בגישה מובנית, תוך בחינת רישומי בית המשפט ותיקים של רמאים מורשעים במטבעות קריפטוגרפיים משתי פקודות EFCC מרכזיות בניגריה. החוקרים ניתחו 22 מקרים, תיעדו את שיטות הרמאים, פלטפורמות מועדפות, מיקומי קורבנות ורווחים כספיים. גישה זו סיפקה נתונים ניתנים לאימות ממקורות רשמיים, אם כי היא התמקדה בהכרח רק במקרים שהביאו להרשעות.
תוצאות
הממצאים מציירים תמונה ברורה: כל הרמאים שהורשעו היו גברים, בעיקר מתחת לגיל 30, עם רמת השכלה פורמלית נמוכה יחסית. הם השתמשו בעיקר בפלטפורמות מדיה חברתית, כאשר פייסבוק הוא הכלי הנפוץ ביותר. רוב הקורבנות האמריקאים מכוונים, תוך שימוש בביטקוין כמטבע הקריפטו המועדף עליהם. הרווחים הפיננסיים השתנו באופן משמעותי, והדגימו את מגוון התוכניות המופעלות.
מגבלות
המחקר עמד בפני מספר מגבלות. גודל המדגם של 22 מקרים, על אף שהוא מספק תובנות חשובות, מייצג רק מקרים מורשעים, שעלולים להיעדר מפעילים מתוחכמים יותר שחמקים מגילוי. בנוסף, ההתמקדות בשתי פקודות EFCC עשויה שלא לייצג את נוף ההונאות במטבעות קריפטוגרפיים כולה.
דיון וטייק אווי
המחקר מגלה צורך דחוף בשיתוף פעולה בינלאומי במאבק בהונאת מטבעות קריפטוגרפיים. הדומיננטיות של עבריינים צעירים וההתמקדות שלהם במטרות אמריקאיות מעידה על צורך באסטרטגיות התערבות ממוקדות ובשיתוף פעולה חוצה גבולות משופר באכיפת החוק.
מימון וגילויים
המחקר, שנערך בשיתוף עם EFCC של ניגריה, עבר אישור אתי הן מאוניברסיטת פורטסמות' (אישור מספר 1110) והן מ-EFCC. צוות המחקר אינו מדווח על ניגודי אינטרסים, כאשר העסקת EFCC של מחבר אחד מספקת גישה רבת ערך לקבצי תיקים תוך שמירה על תקני מחקר אתיים.
StudyFinds יוצאת למצוא מחקר חדש שמדבר לקהל המוני - בלי כל הז'רגון המדעי. הסיפורים שאנו מפרסמים הם גרסאות מחקר מסוככות לעיכול שנועדו ליידע את הקורא וגם לעורר ויכוח אזרחי ומשכיל. מאמרי צוות StudyFinds נעזרים בבינה מלאכותית, אך תמיד נבדקים ונערכים ביסודיות על ידי איש צוות של Study Finds. קרא את מדיניות הבינה המלאכותית שלנו למידע נוסף.