העלויות הכרוכות בתקנות איסור הלבנת הון (AML) מתחילות בשילוב ופריסה של מערכות המבצעות אימות זהות ובדיקות אחרות במהלך הצטרפות הלקוח, ומסתיימות בקנסות במקרים של אי ציות. אבל התהליכים שביניהם יכולים להיות בעיה של מיליון דולר ללא טכנולוגיית ההקרנה הנכונה, על פי מחקר מקרה שהוצג ב-פוסט בבלוג.
לקוח פנה ל-Socure כדי לעזור לה לחזק את תוכנית הציות שלה לאחר שגילה שהיא צברה צבר של 700,000 התראות חשופים פוליטית (PEP). בדיקות PEP מבוצעות כחלק מבדיקת הנאותות של AML. במקרה של התראה, מופעלת סקירה ידנית.
Socure מתארת את הלקוח כ"פלטפורמת השקעות מובילה", ולדבריה היא העריכה את מחיר ניקוי צבר ההתראות שלה ב-PEP במיליון דולר.
העבור עסק שירותי כסף בבריטניה בשנים הכספים 2022-2023 היה 1.9 מיליון דולר.
"זה איזון עדין", קצין ציות ראשיאמר ל-Socure. "אתה צריך לתפוס כל PEP אמיתי, אבל אתה לא יכול לקשור את כל הצוות שלך לרדוף אחרי תוצאות שגויות. כל התראה דורשת זמן, משאבים ואנליסטים מיומנים כדי לסקור."
תג המחיר של מיליון דולר חושב על סמך הערכה שייקח 28,000 שעות עבודה על ידי יועצים שילמו 50 דולר לשעה (מה שלמעשה מגיע ל-1.4 מיליון דולר, אבל אולי אפשר להחיל הנחה בכמות גדולה).
במקום זאת, עם הטכנולוגיה של Socure, החברה הצליחה לצמצם את מספר השעות שנדרש להעסיק יועצים ל-571. ב-50$ לשעה, זה הרבה יותר ניהול של 28,550$. השאר היו תוצאות חיוביות שגויות, שזוהו על ידי Socure להפחתה של 99.76 אחוזים.
פתרון רשימת המעקב של Socure מיישם רשת עצבית כדי לזהות קשרים שהמערכת המורשת של הלקוח החמיצה, לפי הפוסט, כמו איות שונה של שמו של אותו אדם. החברה גם מספרת שגילתה חמש זהויות כולן בשימוש במוסד פיננסי אחד על ידי אותו PEP.
התוכנה כוללת מדיניות חיפוש מפורטת, רשימות מעקב, ספי ציון וקריטריונים לסינון, ו-Socure אומרת שמודל הבינה המלאכותית שלה לומד ללא הרף מההקרנות שהיא מבצעת.
נושאי מאמר
||||
