המרכז של בריטניה למימון, חדשנות וטכנולוגיה (CFIT) חשפה התקדמות של קואליציית המוסדות הפיננסיים, הרגולטורים וחברות הטכנולוגיה שלה בפיתוח מזהה דיגיטלי לחברות שיכול לשמש להפחתת פשיעה כלכלית ולייעל את הפעילות העסקית. היוזמה עולה בקנה אחד עם הערכות ממשלת בריטניה ששימוש נרחב בזהויות דיגיטליות מאובטחות עשוי להוסיף לכלכלה 600 מיליון פאונד (בערך 758.8 מיליון דולר ארה"ב) בשנה.
עובד על מודל לזיהוי חברה דיגיטלי, ומפרט את התקדמותו בנייר לבן שכותרתו: "לחימה בפשיעה כלכלית באמצעות אימות משופר." הקואליציה מורכבת מיותר מ-70 ארגונים כולל Amazon Web Services, A&O Shearman, Barclays, CRIF, Dun & Bradstreet, Ernst & Young, HSBC, Lloyds Bank,,Revolut, Santander, Monzo ו, כמו גם רגולטורים כמו הרשות להתנהלות פיננסית (FCA) ורגולטור מערכות התשלום (PSR). זה כולל גם את קרן זיהוי הישות המשפטית העולמית (), שפרסמה לאחרונה הרחבה של(LEIs).
ביומטריה במרכז
, עם חברות כמו,,ותורם ידע במערכות זהות ואימות דיגיטליים, בעיקר בהתאמה עם המטרה של CFIT להטמיע טכנולוגיות אימות כדי להרתיע הונאה ולחזק את האמון במערכת הפיננסית.
המודל של בדיקות כניסה ו-KYB (הכר את העסק שלך) המתואר במסמך הלבן מציין שהזיהוי הדיגיטלי יכיל נתונים כדי לאפשר אימות זהות של אנשים כמו בעלים מועילים אולטימטיביים (UBO) וכדי לבדוק את החברה נגד הלבנת הון (AML) ) מסדי נתונים.
בעוד שפרטים נוספים ייחשפו כאשר התוכנית לזיהוי חברה תפורסם, הקואליציה מתכננת ליישר אותו עם מסגרת האמון הדיגיטלית של זהות ותכונות (DIATF) של בריטניה.
פוטנציאל להילחם בהונאה
מחקר שנערך מאז השקת הקואליציה של CFIT מדגיש את הפוטנציאל של מזהי חברות דיגיטליים. הארגון מציין שהוא יכול להפחית משמעותית את ההונאה, להוריד את עלויות הציות למוסדות פיננסיים ולתרום לפיתוח של כלכלת נתונים חכמה מאובטחת.
מאמצי הקואליציה קיבלו גיבוי מהקנצלר, שהודה לאחרונה ביוזמה ב-, מתווה אסטרטגי למגזר הפיננסי בבריטניה. הקנצלרית התחייבה לסקור את הממצאים מהעבודה של CFIT, שצפויה להתפרסם במרץ 2025.
"פשע כלכלי נותר איום מרכזי על הביטחון הכלכלי של בריטניה, ויש לו השפעה מדאיגה מאוד על צרכנים ועסקים. ב-CFIT, אנו מחויבים לטפל בזה ולהפוך את תעשיית השירותים הפיננסיים לחזקים יותר מפני הונאה", אומרת יו"ר CFIT, שרלוט קרוסוול OBE.
"המרכיבים הדינמיים של נתונים חכמים ומזהה דיגיטלי, יחד עם יכולת פעולה הדדית בין מגזרים, היו המפתח להצלחת הקואליציה עד כה ומדגימים אבן דרך נוספת במשימתה של CFIT להגביר את הצמיחה הכלכלית באמצעות חדשנות פיננסית."
אלין קורפילד, מנכ"לית בנקאות עסקית ומסחרית בבנק לוידס, ציינה את היתרונות לעסקים קטנים: "דיגיטציה של בדיקות ציות תייעל תהליכים עבור חברות קטנות ובינוניות, ותקל על הבטחת המימון תוך שיפור המאבק בפשיעה פיננסית".
כלים כאלה יקשו על רמאים לנצל את המערכת על ידי הפעלת אימות בזמן אמת של זהויות עסקיות.
"פשע פיננסי ממשיך להיות אחד הפשעים הנפוצים ביותר בבריטניה, וזו הסיבה ששיתוף פעולה בין תעשיות חיוני כדי להגן על צרכנים, עסקים והכלכלה הכוללת. מסגרת האימות הדיגיטלית המוצעת מדגימה את כוחה של הטכנולוגיה בהגנה על המערכת הפיננסית והלקוחות, תוך תמיכה בצמיחה הכלכלית בבריטניה", מוסיפה NatWest Group, ראש ניהול סיכוני פשיעה פיננסית וסגנית קבוצת MLRO, Phalé McMillan.
נושאי מאמר
||||||
